是资金出境资金流动背后是否有

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监管要求不同 在监管要求方面其实我们可以分市场准入交易真实性交易限额其他方面来看我们用张表格来概括下 从上表我们可以看出 首先从市场准入方面来看从事跨境支付业务般会要求有跨境人民币业务资质或者外汇业务资质目前国内从事跨境支付业务的企业般同时具有两个资质。除此之外还会有类特殊情况那就是持有海外支付牌照的机构希望能从事跨境支付业务这种情况般需要和国内持有跨境业务牌照的机构合作才可以完成。 其次从交易真实性审核来看国内般更侧重于商户的合规性真实性审核。而跨境支付还需要审核交易的真实合法背景。造成这点的原因其实是很多支付交易实际上是在海外发生的那么这些交易发生后资金回国结汇时国内监管机构其实无从得知交易是否是真实的不真实就会有洗钱风险。



所以不论是资金入境还的问 南非手机号码 题。 从交易限额方面来看国内支付般是要看不同支付通道的限额只要通道允许般来说都是可以做的。跨境支付领域除了看通道是否允许以外还要关注外汇管制相关规定。由于很多结汇或者付汇交易是采取申报后事后抽查的监管方式大额的交易更容易在事后被监管机构主要是人行和外汇管理局做抽查所以对应大额交易的风险也是跨境支付机构必须面对的课题。 其他方面国内支付和跨境支付其他还有很多特色。如国内特色的断直连二清等等。对于跨境支付来说实际上主要的难度还在是国内的监管这段海外监管机构般最关注的就是反洗钱和反恐怖融资只要做好这两点般来说不会有很大的问题。



支付方式不同 这点比较容易理解在国内支付中目前主流的支付方式主要是支付宝微信银行卡快捷支付等。而在跨境以及海外支付领域由于不同国家地区发展情况各不相同实际上支付方式呈现百花齐放的态势电子钱包运营商支付线下支付货到付款)线上及线下银行转账网银支付信用卡支付数字货币支付等等让人眼花缭乱。 结算场景不同 在国内支付当中最终都是结算到商户或收款人的虚拟账户比如支付宝账户余额或银行卡中。但在跨境支付当中商户或者收款人实际上会有更多的选择比如收款人或者商户可以选择结算到钱包虚拟账户海外银行账户或者国内银行账户甚至结算到加密数字钱包账户中。