但对支付业务的投资并非仅仅出于商业目的。在零售方面，通过移动应用程序发放的数字贷款较去年增长了31%，其中Z世代借款人激增了47%。这或许是一个明显的信号，表明数字贷款市场已经成熟，超越了千禧一代的炒作周期，成为更像基础设施的领域。
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这家总部位于夏洛特的超级区域银行报告称，2025 年第一季度普通股股东净收入为 12 亿美元，即每股摊薄收益 0.87 美元，同比小幅增长 7%，但环比 2024 年第四季度下滑 4%。
Truist 的数字化进程也通过体验提升和绩效营销加速推进，推动数字账户销售额增长 13%，通过数字渠道新增客户数量同比增长 23%。这些客户目前占所有新增客户关系的 40%——在银行寻求成本效益型规模化发展的过程中，这是一个至关重要的指标。
Truist 对移动分销渠道的押注如今正日益在规模和效 法国电报数据 率方面产生效益。Truist 的数字客户现已超过 730 万，超过 80% 的交易发生在自助服务渠道。该公司的移动应用程序仍然是其业务的基石；目前 82% 的数字登录是通过移动设备进行的，这一数字凸显了移动基础设施对零售银行业务的经济效益和品牌互动的重要性。
调整后非利息支出环比下降5.4%，主要得益于专业费用、设备支出和其他可自由支配项目支出的削减。这一成本控制并未以牺牲技术支出为代价。Truist继续投资于风险基础设施和数字化能力——这凸显了现代银行业一个微妙但重要的主题：在营收持平甚至下滑的环境中管理转型。
信贷损失准备金为 4.58 亿美元，环比略有下降，反映出承保稳定和信贷恶化程度适度。
存款平均增长0.6%，这得益于定期存款激增9.4%（可能受利率敏感型行为的影响），而非计息存款则下降了1.9%。在逐步放松的利率环境下，受重新定价措施的影响，存款成本下降了10个基点，至1.79%。